新葡萄京娱乐官方网站下海成行业强人 黄石“模具钢女王”涉骗2800万

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浙江舟山市普陀区男子郭林,原本是个正当生意人,后他另辟了一条致富路高息借款给急需资金周转的同行,他还想空手套

浙江舟山市普陀区男子郭林,原本是个正当生意人,后他另辟了一条“致富路”——高息借款给急需资金周转的同行,他还想空手套白狼,用别人的钱替自己赚钱。最终,他欠款600余万元跑路,东躲西藏了5个月后,选择了投案自首。郭林,今年49岁,之前从事水产生意。2007年底,郭林觉得水产生意越来越难做,琢磨另外投资些生意,盘活手头的积蓄。头脑活络的他,在危机中又看到了“商机”——水产生意难做,务必会产生资金周转困难,周围的同行经常为周转资金到处融资。自己手头有上百万元资金,不如放贷给他们。月利息4分至5分,郭林觉得很划算,比做其他任何投资都来得省时省力,且来钱快。不过,一开始,钱放出去,郭林也很担心,不敢多借,再加上手头上也没有那么多现金。但每次都能按时收回本金,每个月都能准时拿到利息,郭林便觉得过这样的日子太潇洒了,“100万元,4分利,月利息有4万元,两年就可以翻本,自己要是有更多的本金就好了。&nbsp”郭林想空手套白狼,他频频向身边的朋友借钱,少则几万元多则上百万元,还有人将房产作抵押向银行贷款借款给他。2011年,郭林的资金链断裂,他恐慌、焦虑,除了使尽浑身解数讨债外,2012年4月,他还与某酒店签订租赁茶室的协议,一来想通过经营茶室赚钱,二来想有个体面的幌子,继续“融资”。郭林不断地借茶室装修缺钱等名义吸存。这场十多人参与的“投资游戏”,郭林最终以玩失踪的形式宣布结束了。&nbsp2012年10月开始,债主再也找不到他了。今年3月,郭林的债主们纷纷到普陀公安机关报案。普陀警方对此立案,展开全方位调查取证。据调查,2008年以来,郭林为赚取利息差,以月息2分的形式借款600余万元,然后以月息4分至5分出借。出于法律的威慑和债主的逼迫。&nbsp4月7日,郭林向普陀警方投案自首。警方提醒:广大市民慎重对待民间融资,不要被高息红利所引诱,要分析借款人或融资人的经营实力及利润空间,不要被借贷人花言巧语所迷惑,要对借款人或融资人的借款或融资事由正确判断。一旦发现疑似情况,尽快向公安机关报案。

新葡萄京娱乐官方网站 ,以开模具钢公司出现资金缺口为由,许以每月2分至12分不等的高息。今年61岁的黄石“模具钢女王”李芬,从1997年开始,四处借钱融资,几年下来借款高达4700余万元。高利贷利滚利,巨大的压力将李芬压得喘不过气来,她只能不断借钱,拆东墙补西墙。无奈之下,她铤而走险,用克隆的银行承兑汇票进行诈骗,将诈骗所得用于偿还高利贷。

浙江舟山市普陀区男子郭林,原本是个正当生意人,后他另辟了一条“致富路”——高息借款给急需资金周转的同行,他还想空手套白狼,用别人的钱替自己赚钱。最终,他欠款600余万元跑路,东躲西藏了5个月后,选择了投案自首。

今年5月,东窗事发时,这名黄石模具钢行业曾经的女强人,尚有2800万元的借款无法归还。

郭林,今年49岁,之前从事水产生意。2007年底,郭林觉得水产生意越来越难做,琢磨另外投资些生意,盘活手头的积蓄。

科长下海成行业强人

头脑活络的他,在危机中又看到了“商机”——水产生意难做,务必会产生资金周转困难,周围的同行经常为周转资金到处融资。自己手头有上百万元资金,不如放贷给他们。月利息4分至5分,郭林觉得很划算,比做其他任何投资都来得省时省力,且来钱快。

出生于1950年的李芬,是原黄石锅厂的职工,李芬个人能力很强,先搞锅模具,后搞销售,还当上了锅厂的供销科长。上世纪九十年代初,因为一万多元的经济问题,李芬下海做起了生意。

不过,一开始,钱放出去,郭林也很担心,不敢多借,再加上手头上也没有那么多现金。但每次都能按时收回本金,每个月都能准时拿到利息,郭林便觉得过这样的日子太潇洒了,“100万元,4分利,月利息有4万元,两年就可以翻本,自己要是有更多的本金就好了。”

1994年,能说会道的李芬成立了一个物资有限公司,开始在模具钢界大显身手。

郭林想空手套白狼,他频频向身边的朋友借钱,少则几万元多则上百万元,还有人将房产作抵押向银行贷款借款给他。

1999年,李芬在黄石西塞区石磊山村成立了一个锻造厂,当时生意十分红火,据其当年的同事讲,每年有100多万的利润。在黄石模具钢行业里,李芬当时几乎无人不晓。

2011年,郭林的资金链断裂,他恐慌、焦虑,除了使尽浑身解数讨债外,2012年4月,他还与某酒店签订租赁茶室的协议,一来想通过经营茶室赚钱,二来想有个体面的幌子,继续“融资”。

2004年4月,李芬和3个合伙人又注资135万元,在英山县成立了一个模具钢有限公司,利用张家嘴水库的廉价水电继续从事模具钢生产。李芬为法人代表,占有85%股份。2005年,李芬又在黄石成立了一家工贸有限公司。2006年12月,李芬以招商引资的名义在大冶灵成工业园征地建厂,成立了一家模具材料有限责任公司,号称注册资本500万元,由其儿子张某任法人代表,但实际是其亲自操作。

郭林不断地借茶室装修缺钱等名义吸存。这场十多人参与的“投资游戏”,郭林最终以玩失踪的形式宣布结束了。2012年10月开始,债主再也找不到他了。

就是这样一个看似优秀的模具钢民营企业家,如今却成为阶下囚,而且身负数千万债务,涉嫌集资诈骗、票据诈骗、合同诈骗、虚报注册资本诈骗等多项违法行为。

今年3月,郭林的债主们纷纷到普陀公安机关报案。普陀警方对此立案,展开全方位调查取证。

高息融资4700余万

据调查,2008年以来,郭林为赚取利息差,以月息2分的形式借款600余万元,然后以月息4分至5分出借。

李芬的事业看似一帆风顺,其实早已暗藏危机。危机的导火索,就是她许以高息,从民间进行融资。

出于法律的威慑和债主的逼迫。4月7日,郭林向普陀警方投案自首。

办案民警介绍,2005年以来,李芬的企业一直处于亏损状态,而李芬在大冶某工业园内投资的公司,土地款、厂房和主要设备都是他人垫资或赊购的,该公司至案发时尚未投产。

警方提醒:广大市民慎重对待民间融资,不要被高息红利所引诱,要分析借款人或融资人的经营实力及利润空间,不要被借贷人花言巧语所迷惑,要对借款人或融资人的借款或融资事由正确判断。一旦发现疑似情况,尽快向公安机关报案。

为了扭转亏损的局面,1997年至2011年间,能说会道的李芬便以在英山、大冶办模具钢公司投资前景好,利润高,暂时需要生产流动资金或入股、合伙投资为由,以借款有高息回报(月利息2分至12分)为诱饵,疯狂地从民间融资。

李芬先后骗取袁某、蔡某等50余人的信任,骗取了3000余万元。李芬还采取虚构事实,隐瞒真相,多次重复抵押的手段从银行、担保公司等处骗取货款,累计非法集资诈骗4700余万元。

民警介绍,每次借款,李芬都写有借条或者签有合同。刚开始时,她很快将利息还给借款人,取得借款人的充分信任。到案发时为止,除用于归还他人本息1500万元资金,尚有2800万元无法归还。

骗得巨款后,李芬除了将极小部分资金用于投资办厂以外,将骗取的大量现金用于支付高额利息、部分挥霍、购买汽车和房屋等,使借款无法归还受害人。

公务员挪用公款放贷

在这起特大集资诈骗案中,债权人包括公务员、个体老板、离退休干部以及亲朋好友。每个人借给李芬的钱,都在10万元以上,其中借款额达100万元的,就有14人,她甚至还向儿子前妻的娘家借了近100万元。

2007年4月30日,李芬以公司缺周转资金为由,向受害人周某借款30万元,约定借期3年,到期后还款60万元。在此期间,李芬又以月息3分的方式向周某借款70万元。这70万元竟是周某以月息2分的方式向戴某、胡某等人借款60万元,另10万元则是以自己的住房作抵押贷款。

为了追求李芬许诺的高息,有的借款人拿自己的房子作了抵押,有的借款人将亲人的工伤伤残补助金用来放贷。某单位的一名公务员,甚至挪用单位20万元公款,借给李芬以收取高额利息,致其血本无归。

2004年至2006年期间,李芬先后三次以月息3分返利为诱饵,向时任某银行支行行长的刘某借款75万元,前期共支付了部分利息50余万元。2009年,李芬开始停止还本付息。刘某不停追讨。2011年4月,李芬又向其借来了29万元去购买假承兑汇票,在将假承兑汇票转让给某工贸公司后,李芬逼刘某归还了所得的169万元。案发后,刘某退给公安机关30万元。

无钱还债行票据诈骗

借来的巨额高利贷,就像一座大山压在李芬身上,而且利息像雪球一样,越滚越多。李芬只能将借来的钱,拆东墙补西墙,可是窟窿还是越来越大。

今年5月7日,黄石某公司的柯某惊慌失措地向警方报案,称今年4月至5月期间,李芬先后拿3张票面金额合计为816万元的银行承兑汇票(付款人在汇票上签章承诺在汇票到期时承担付款义务)到其公司贴现,柯女士以公司名义支付给李芬670万元,赚取差价。5月6日,当柯某持其中的一张票面金额为296万元的承兑汇票,到黄石某银行办理贴现时,被告知汇票是假的,她连忙报警。

案情重大,黄石市公安局副局长薛四清立即组织干警成立专班。专班民警迅速赶赴承兑汇票出票地和开户行河南漯河、山东菏泽调查,发现李芬转给柯某的3张承兑汇票,全部为伪造或变造的克隆票,民警迅速将李芬刑拘。

李芬交代,今年4月至5月间,她先后5次向温州人黄明支付106万元,以低价买进假银行承兑汇票,将假汇票拿到黄石的银行贴现或向有关公司转让,所得赃款1120.72万元用于偿还债务。李芬还用另外2张假汇票,先后骗了290万元、207万元。

今年6月11日,民警获悉线索,迅速赶往河南漯河,将犯罪嫌疑人黄明等人抓获归案。

至此,黄石建市以来最大的票据诈骗案告破。目前,李芬已被执行逮捕,法院已查封了其厂房、房产及其汽车。

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